审计署实名通报-中行违规套利近24亿-组织员工凑人头伪装基金逃税

审计署官方发文点名 两年半违规避税高达23.67亿元

6月23日，审计署对外发布国务院关于2025年度中央预算执行和其他财政收支的审计工作报告，在金融风险板块直接列明中国银行重大违规事实。核查周期锁定2023年4月至2025年8月，整整28个月时间，该行通过成套流程操作，累计规避税款23.67亿元，也就是大众热议的近24亿逃税事件，违规规模在国有大行同类问题里十分突出。引大批黑子网的用户震惊。官方将该行为定性为利用金融优惠政策不当牟利，整套操作并非单次业务失误，而是自上而下设计、长期稳定运行的套利模式，被纳入重大金融风险案例对外公示，接受全社会监督。

拆解完整套利套路 员工一元出资凑人头伪造公募资质

整套违规流程逻辑清晰，层层绕开监管与税务规则。第一步，中行安排两家自有下属金融机构充当中间通道，隔离总行常规穿透核查，降低业务审批阻力第二步发动全行大量普通员工，每人仅拿出1元至100元小额资金参与，纯粹用来凑够公募基金备案要求的200人以上投资者门槛。这些员工不参与投资决策，也不承担实际风险，仅作为凑数工具人。第三步，将原本面向高净值人群、无法享受免税政策的11只私募基金，篡改包装成普惠属性的公募产品，刻意混淆两类基金的底层属性，以此套用公募基金买卖证券收益免征企业所得税的政策红利。

政策设立初衷是降低普通小额投资者理财成本，扶持普惠金融，中行却刻意扭曲规则，用来减少自身税款支出，完全背离制度设计本意。

中行官方公开回应 全盘接受问题启动全面整改追责

通报流出后，中国银行第一时间对外发布回应声明，表态诚恳接受审计全部监督意见，认可审计指出的所有违规问题。银行方面表示会深度复盘本次事件背后的管理短板，深挖资管业务、税务审核、内部风控存在的系统性漏洞。后续会足额补缴全部涉事税款以及对应产生的滞纳金，针对事件内相关负责人开展严肃内部追责，同时全面排查全行同类基金业务，完善全流程合规审核机制，杜绝同类套利行为再次发生。对外承诺持续强化依法合规经营标准，提升内控管理水平，规范资管业务运营。

国有金融机构 合规底线引全民讨论

消息传开后，网友与业内从业者观点分歧明显。不少普通储户表示难以理解，国有大行本应是依法纳税、合规经营的标杆，却耗费两年多时间设计套路钻政策空子，大量公共财政收入流失，难免让人降低对银行的信任度。业内人士分析，近年银行业息差持续收窄，部分机构急于寻找增收渠道，容易出现重利润、轻合规的倾向。本次审计通报也给所有金融机构敲响警钟，税收优惠政策不可随意扭曲套用，内部风控不能流于形式。监管、审计、税务多部门也会强化联合核查，加大对政策套利、虚假包装金融产品行为的查处力度，守住金融行业公平经营底线。